Помощь

Связанные

Связанные проводки — это группа проводок, объединенные с целью описать любую финансовую схему или модель просто и точно.

Связанные проводки делятся на две группы:

  • главные — проводки, характеризующие основное движение средств
  • второстепенные — проводки, сопутствующие главной проводке

Второстепенные проводки не имеют смысла без главной проводки, если удалить главную, все второстепенные проводки удаляются в обязательном порядке.

Пример: клиент оплачивает что-то через банк, который берет комиссии за свои услуги.

Получаем три проводки:

  • главная — основной перевод средств от клиента куда-либо
  • второстепенная — процент от отправляемой суммы (комиссия банка)
  • второстепенная — фиксированная сумма за перевод  (комиссия банка)

К любой существующей проводке или группе проводок можно добавить второстепенную связанную проводку:

новая связанная проводка

В данном примере назначены только банки, значит это — инкассация. Она связана с некоторой существующей конверсией (см. заголовок формы) и описывает ситуацию, когда деньги взяли из кассы и отнесли в другой банк для конверсии. Если бы не было конверсии, не было бы и инкассации.

Главные проводки всегда видны в таблице [история платежей], второстепенные — не всегда, это зависит от состояния иконки  связанные  и от важности проводки, например, проводки возврата кредита видны всегда в таблице [история платежей].

В версиях BANK и GURU возможности ввода связанных проводок расширены:

скрытая прибыль / комиссия

Если выбрать опцию [скрытая прибыль/ комиссия], форма ввода значительно упрощается, остаются отправитель, получатель и его счет. Средства таких проводок никогда не проходят через банки, а скрытой такая проводка называется потому, что она не видна в отчетах для отправителя, т.к. сумма отправления всегда равна нулю, а валюта отправления не назначается. Такая проводка показывает, что деньги взялись «из воздуха»…

Счет получения таких проводок может быть как балансовый, так и забалансовый.

Если счет забалансовый, это — скрытая комиссия, значит средства прошли мимо нашей системы, и такая проводка никогда не сможет нарушить баланс, она служит своего рода напоминанием, примерно, как пометка в записной книжке.

Если счет балансовый, это — скрытая прибыль, и такая проводка обязана вызвать дисбаланс. На вопрос: зачем это нужно? Есть простой ответ: для возможности зарабатывать! Главное — понимать как это делать и понимать работу системы.

Пример: проводится внутренняя конверсия, курс обмена для клиента и для себя по какой-то причине оказались разными. Подобная ситуация обязательно вызовет дисбаланс в системе. Избавиться от дисбаланса просто: нужно провести скрытую прибыль в размере дисбаланса на счет того, кто проводил конверсии. Как результат, с балансом все в порядке, а разница лежит на специальном счете.

Подобный механизм работы внутренних конверсий заложен в работе шаблонов платежей версий BANK и GURU.