Примеры связанных проводок

Постараемся на примерах показать возможности xBalance по работе со связанными проводками по принципу «Есть задача - найдётся решение!»:

  1. Начисление комиссий банков
  2. Изменение суммы кредита
  3. Распределение прибыли между участниками проекта
  4. Учет скидок
  5. Расширенное проведение внутренней конверсии

Задача 1: обеспечить автоматическое списание комиссий банков при безналичной оплате товаров и услуг.

В редакторе «Шаблоны платежей и периодические операции» создаем новый шаблон «Безналичный расчет» с параметрами, показанными на снимке:

Шаблон "Безналичный расчет"

количество информации об отправителе и получателе, вводимое в шаблон платежа, определяется приоритетами пользователя. Как правило, информация в шаблоне платежа, может быть легко изменена на этапе ввода новой проводки по шаблону

Добавляем связанную проводку для автоматического начисления первой комиссии банка, как показано на снимке:

Комиссия банка-отправителя

В данном случае начисляется фиксированная комиссия банка, значение которой берётся из справочника «Контрагенты». Если значение конкретной комиссии у конкретного банке равно нулю, связанная проводка проводиться не будет.

Добавляем вторую связанную проводку для начисления еще одной возможной комиссии банка, для этого используем самый простой способ, создаем копию предыдущей связанной проводки и изменяем тип комиссии:

Комиссия банка-отправителя процент от суммы

Согласно созданному шаблону платежа отправитель будет оплачивать комиссии банка-отправителя, если таковые назначены в справочнике «Контрагенты».

Например, для Банка 1, комиссии назначены, результат работы шаблона представлен на снимке:

Пример связанных проводок при безналичном переводе

Банк-получатель не должен назначаться при выходе средств из системы, т. к. он не относится к нашей системе! Банковские комиссии забирает банк-получатель, но при этом он выступает в роли забалансового получателя!

Задача 2: обеспечить автоматическое изменение суммы выдаваемого кредита на величину стоимости рассмотрения заявки и страховки, вычисляемой согласно таблице:

сумма кредита страховка
до 10 000 руб. 3%
от 10 000 включительно до 20 000 руб. 2%
более 20 000 руб. включительно 1%

 

Следует обратить внимание на то, что сумма выдаваемого кредита в нашем примере будет меньше суммы, используемой для расчета выплат, эта маленькая хитрость — способ получения большей прибыли при фиксированной процентной ставке кредита

Создаем новый шаблон с параметрами, показанными на снимке:

Выдача кредита

Добавляем четыре связанные проводки, сначала условие начисления страховки 3%:

Вариант расчета страховки 3%

условие начисления страховки 2%:

Вариант расчета страховки 2%

условие начисления страховки 1%:

Вариант начисления страховки 1%

в последней связанной проводке учитываем стоимость рассмотрения заявки. Шаблон готов:

Стоимость рассмотрения заявки

Комментарии:

  • все связанные проводки в данном примере увеличивают Сумму S (сумму кредита), которая после поэтапного увеличения как раз и используется для расчета графика выплат
  • у всех связанных проводок в примере следует указывать банк-получатель, т. к. страховка и стоимость рассмотрения заявки возвращаются в систему после расчета графика выплат, другими словами, получатель кредита «взял» у банка дополнительные средства исключительно для расчёта графика выплат (не в свою пользу) и сразу вернул их обратно

Пример к комментарию:

  1. сумма запрашиваемого кредита — 10 000 руб.
  2. сумма для расчета графика выплат — 10 000 + 200 + 100 = 10300 руб.
  3. сумма получаемого кредита — 10 000 руб.
  4. возврат в банк, выдавший кредит — 300 руб.

Результат работы шаблона представлен далее:

Связанные проводки по шаблону "Кредит, выдача"

Расшифровка цвета ячеек таблицы:

  • белый — отправка из системы / получение в систему подтверждено
  • желтый — отправка / получение не подтверждено (деньги не отправлены или не получены)
  • голубой — дата совпадает с текущей датой компьютера (т. е. сегодняшний день)

Примечание: проводки возврата кредита, как и любые другие забалансовые отправки, всегда представлены в ячейках таблицы с белым фоном, т. к. сам факт отправки не может быть известен нашей системе, дата отправки имеет исключительно рекомендательный характер для удобства планирования финансовой деятельности. Для системы и для баланса важны только: факт прихода средств в систему и факт выхода средств из неё!

демонстрационные данные, подгружаемые при установке программы содержать примеры, соответствующие выбранной версии, наши подсказки можно найти как в описании к шаблону платежа, так и в комментарии к каждой проводке

 продолжение >>>

  • Новости
  • Статьи
  • Хитрости
  • 08.04.2014

    xBalance 2014

    Представляем xBalance 2014 для широкого круга пользователей, мы постарались максимально упростить первый запуск и знакомство с программой для новичков

  • 21.09.2013

    xBalance 2013

    В версии 2013 проделана большая и интересная работа по улучшению нововведений 2012 года

  • 12.02.2013

    Новая программа xBalance CC

    Пользователи xBalance нашли наш алгоритм формирования проводок кредитов настолько удачным, что мы решили создать специальную программу для их расчета

  • Проводки в xBalance

    xBalance поддерживает любые варианты проводок (транзакций), способных описать любое движение любых средств, в том числе электронных денег и ценных бумаг

  • Тайная Бухгалтерия

    Одна из главных особенностей xBalance — возможность прятаться. В статье описаны секреты, как спрятать бухгалтерию от чужих глаз быстро, просто, надежно

  • Периодические Операции

    Периодические операции предназначены для автоматического ввода проводок, повторяющихся с определенным интервалом времени

  • Примеры связанных проводок

    На простых примерах показываем возможности xBalance по работе со связанными проводками

  • Жадные банки

    Forbes назвал самые жадные российские банки… на что ориентироваться при выборе банка для получения кредита?

  • О хитростях банков

    О хитростях банков при выдаче ипотеки, из-за которых ее стоимость доходит до 273% годовых